La gestione olistica del patrimonio e l’esperienza italiana
Nel corso degli anni, da gestori del patrimonio finanziario, siamo diventati dei veri e propri depositari della fiducia dei nostri clienti, coadiuvandoli, insieme ad un network di professionisti selezionati, nella gestione e nella risoluzione di problematiche relative non solo più al portafoglio finanziario, ma all’intero aggregato patrimoniale.
Oggi 4Timing SIM è gestore delegato di società semplici, di polizze di private insurance, di trust, di contenitori giuridici in grado di rispondere ad altre complesse esigenze, sempre più impellenti, quali la pianificazione patrimoniale e successoria.
Peculiare risulta essere la situazione famigliare del nostro Paese, in cui soltanto otto italiani su cento fanno testamento e il restante 92% delle successioni avviene per legittima. Praticamente la quasi totalità.
Ciò porta molto spesso a conseguenze poco gradevoli, in cui i discendenti litigano per la suddivisione del patrimonio ereditato, i beni immobiliari non vengono gestiti adeguatamente ma sono smembrati e dilapidati, le aziende finiscono con il non arrivare a vedere la terza generazione di imprenditori di famiglia all’opera. Il de-cuius, purtroppo, non aveva pianificato per tempo.
Da diversi anni ormai, clienti con un patrimonio rilevante ed articolato chiedono sempre più un servizio personalizzato ed olistico, che consenta loro di avere una visione d’insieme completa e dettagliata, analizzando e gestendo al meglio il patrimonio nel suo complesso. Un servizio che il private banking italiano fatica ad offrire a causa di atavici problemi, quali il conflitto di interessi, l’eccessiva burocrazia, la presenza di competenze spesso insufficienti e modelli di business troppo strutturati per clienti “semplici”.
Scopri più da vicino il Family Office di 4Timing SIM.
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Una delle cause emblematiche che rendono sempre più rilevante il supporto di un soggetto di riferimento ben strutturato, è l’aumento dei liquidity events (la vendita delle aziende da parte dei fondatori, la quotazione in borsa o la grande dismissione dei patrimoni immobiliari attualmente in atto in Italia), che spesso generano una ingente ed improvvisa liquidità da dover gestire.
Alla luce di queste analisi, negli ultimi anni abbiamo integrato nel nostro modello di business indipendente anche i servizi di Family Office, strutturandoli ed organizzandoli in maniera altrettanto indipendente, ma fornendo al contempo la sicurezza riscontrabile in un intermediario autorizzato e costantemente vigilato da Consob e Bankitalia (il Family Office in Italia, a differenza di altre giurisdizioni, non è normato ne’ vigilato).
Quindi cos’è il Family Office e quali sono le sue origini?
Partiamo da una semplice descrizione: il Family Office è una struttura multidisciplinare che, fungendo da cabina di regìa, gestisce, presidia e coordina le diverse componenti del patrimonio (es. finanza, immobili, corporate, etc.) al fine di proteggerlo, valorizzarlo e tramandarlo alle successive generazioni, garantendo al contempo un adeguato livello di benessere.
Il modello Family Office è nato nei primi anni del Novecento su impulso dell’imprenditore, filantropo e collezionista statunitense J.D.Rockefeller che – percepita l’esigenza di imprimere una gestione unitaria e omnicomprensiva al proprio patrimonio – cooptò alcuni soggetti con profili professionali eterogeni affinché gestissero il suo patrimonio in maniera integrata, salvaguardandone nel tempo la consistenza e la redditività e agevolandone il trasferimento alle future generazioni.
Approfondisci il tema del Family Office Italiani in questo articolo
“Il panorama del Family Office associato ad un controllo attivo del rischio”
Data la loro connotazione multidisciplinare, queste strutture si caratterizzano per avere un approccio olistico al patrimonio, occupandosi di aspetti finanziari, di tematiche assicurative e fiscali, di dinamiche successorie ed aziendali, dell’organizzazione di iniziative filantropiche, fino ad arrivare alla manutenzione di aerei privati e yacht, alla pianificazione di viaggi e alla gestione di collezioni d’arte.
Nel corso del tempo, questo modello è stato progressivamente importato anche nel Vecchio Continente – trovando diffusione anche nel nostro Paese – per poi allargarsi a macchia d’olio anche in Asia e Medio Oriente, dove solitamente prende il nome di Private Office.
Secondo l’ultima ricerca pubblicata da Campden Wealth, ad oggi esistono circa 7.300 Family Office a livello globale, di cui: il 42% (3.100) nel Nord America, il 32% (2.300) in Europa, il 18% (1.300) nell’Asia e l’8% (600) nei mercati del Sud America, Africa e Medio Oriente.
La maggior crescita di queste strutture si è registrata nei mercati emergenti, in particolare proprio in corrispondenza delle zone asiatiche in cui si è evidenziato l’aumento più significativo dei soggetti c.d. High Net Worth Individuals (ossia con un reddito superiore al milione di US-dollars).
Questa evidenza è suffragata da diversi studi e dati statistici – tra cui, da ultimo, il “Global wealth report 2018” – che ha evidenziato come nel corso dell’anno appena trascorso la crescita nel numero di Family Office nella zona Asia-Pacifico sia stata pari a un +44%, superando il +41% del Nord America ed il +28% europeo.
Chief Marketing Officer & Business Development Manager 4Timing SIM
“Per aspera ad astra“
Curioso per natura, nelle mie esperienze professionali ho sviluppato competenze differenti tra loro, condividendo ed acquisendo know-how in uno scambio che mi ha consentito di crescere nel corso degli anni, come professionista e come persona. Negli ultimi 13 anni mi sono dedicato alla Consulenza Finanziaria e nel 2015 sono entrato in 4Timing per realizzare, insieme agli altri soci fondatori, 4Timing SIM: un intermediario indipendente che rappresenta una boutique per il Consulente che vuole evolversi professionalmente e per l’investitore che desidera un rapporto professionale innovativo e di alto livello.
