In questi mesi di Coronavirus molti sono i messaggi in cui si tenta di fare moral suasion a favore di una vita più attenta a ciò che è realmente importante: la famiglia, la cura del pianeta, la sostenibilità e tutto ciò che non sia effimero. Insomma, bisogna proteggere e proteggerci dai condizionamenti e da ciò…
Quando alla consulenza finanziaria resa su base indipendente si vuole affiancare il beneficio dell’assenza totale del conflitto di interessi l’argomento diventa spinoso. Se infatti da un lato è indiscutibile che le regole di cui abbiamo trattato in un altro articolo “Consulenza finanziaria: le regole del gioco” favoriscono la riduzione dei conflitti di interesse, e quanto…
È credenza comune affermare che nel lungo periodo il mercato azionario guadagni sempre, correggendo eventuali “debacle” di periodo e riportando ogni volta i conti in ordine. In rete e su documenti di approfondimento finanziario si susseguono numerosi gli articoli, le tesi e i consigli di gestori ed esperti che richiamano a diversi studi accademici, inneggianti…
Questa pubblicazione cerca di dare una risposta ad un bisogno importante evidenziato da questo articolo: “Come creare valore per i profili di rischio medio bassi nell’era dei tassi a zero” Nello scorso intervento ho trattato l’indice di Sharpe spiegando cosa è, quali informazioni ci da e quali sono i suoi limiti. Per farlo mi appoggerò…
Se tutti i servizi si chiamano consulenza, come fa il cittadino a raccapezzarsi di fronte all’offerta del mercato? Il risultato di chiamarsi tutti consulenti è un gran pasticcio e non fa altro che alimentare il clima di sfiducia di cui è vittima il settore finanziario. Forse oggi le cose sono un po’ più chiare, a…
Qual è la differenza tra un consulente che lavora in proprio e consulenti che lavorano per conto di intermediari? E ancora, qual è la differenza tra un consulente che lavora in una grande major ed un consulente che lavora in una piccola SIM? Nella categoria dei consulenti finanziari, si sono definite col tempo tre diverse…
“Il Bitcoin è una moneta virtuale creata nel 2009 creata da uno o più hacker con lo pseudonimo Satoshi Nakamoto. Diversamente dalle altre valute il Bitcoin non ha dietro una Banca centrale che distribuisce nuova moneta ma si basa fondamentalmente su due principi: un network di nodi, cioè di pc, che la gestiscono in modalità…
Immagina che ci sia un questionario di profilazione unico per tutti i clienti. E che questo questionario valga per tutti i servizi di investimento e per tutti gli intermediari. Che quindi il cliente possa trasferirlo liberamente agli intermediari con i quali intenda aprire un rapporto. Immagina che questo questionario sia accompagnato da una proposta personalizzata…
La MiFID1 (direttiva 2004/39/CE), entrata in vigore nell’ordinamento italiano nel 2007, ha fornito la base per un quadro di regole comuni nell’unione europea riguardanti la tutela degli investitori, l’attività dei mercati finanziari e la prestazione di servizi di investimento da parte delle imprese di investimento. L’obiettivo generale, nonché causa scatenante dell’attuazione della normativa, è stato…
Déjà vu. A guardare le reazioni sul mercato e la variazione dell’offerta ai clienti, mi sembra di rivivere il 1994 quando, agli esordi del mio mestiere, capii l’origine della denominazione “promotore” finanziario. Gli ordini di scuderia erano molto semplici: proporre i (pochi) fondi di casa e le gestioni patrimoniali.
Nel 2018, così come periodicamente accade, un quotidiano specializzato nel settore finanziario ha pubblicato un articolo che riportava i risultati dei mercati azionari nel periodo 2008 – 2018. Il tema principale affrontato da tale articolo era che, nel lungo periodo, per ottenere risultati positivi dai propri investimenti è sufficiente mantenere in portafoglio gli asset iniziali…
Di seguito l’intervista di BlueRating a Luca Mercogliano, Partner e CMO di 4Timing SIM, sui temi della consulenza finanziaria attiva e dinamica. 1. Come si caratterizza l’attuale contesto sui mercati finanziari? Il quadro attuale si presenta estremamente complesso ed incerto, a causa degli attesi movimenti sui tassi di riferimento che mettono pressione al mondo obbligazionario,…
Riportiamo l’intervista a cura di BlueRating, la testata punto di riferimento nel panorama della finanza italiano, a Eugenio De Vito, CEO & Founder di 4Timing SIM S.p.A. La SIM ha ottenuto la certificazione ufficiale quale “PMI innovativa” nel settore della Finanza nell’aprile 2018. Lo scorso 19 Marzo, a seguito di un’accurata due diligence, siete…
Patrimoni familiari Family Office 2021: Nuovi orizzonti per il futuro I Family Office stanno vivendo una fase di trasformazione a livello internazionale, accelerata anche dal forte impatto che la crisi pandemica ha avuto sugli equilibri e le visioni programmatiche delle famiglie, determinandone allo stesso tempo sia un cambiamento dei bisogni che delle aspettative. Dopo avere…
Educazione Finanziaria di Qualità. Il servizio offerto da 4Timing “Quali necessità economiche e di protezione ha la mia famiglia?” “Il bilancio familiare oggi è solido? E domani?” “Quali sono i miei obiettivi di vita e come devo organizzare le risorse economiche e finanziarie per raggiungerli?” Alcune domande appartengono alla quotidianità ‘di tutti’. Per poter rispondere…
Covid-19, come gli investitori hanno risposto alla crisi Il Covid-19 ha determinato un cambiamento nelle strategie di azione e di investimento, per quanto non abbia influito in modo rilevante sulle aspettative per i rendimenti a lungo termine. Un sondaggio commissionato da Schroders su un campione di investitori che copre 32 sedi in tutto il mondo,…
Family Office, asset class trend Il Family Office gestisce in maniera completa e coordinata tutte le sfaccettature e le componenti che caratterizzano l’intero patrimonio di una famiglia, con una visione integrata e condivisa di tutte le esigenze. L’obiettivo di questa struttura è un modello di organizzazione e protezione patrimoniale fortemente inclusivo, che si propone un…
Family Office, una struttura multidisciplinare per soluzioni integrate efficienti nella gestione olistica del patrimonio famigliare Da diversi anni, clienti con patrimonio complesso mostrano sempre più la necessità di un servizio personalizzato e ben strutturato, che consenta di gestire in maniera olistica e coordinata tutte le sfaccettature e le componenti che caratterizzano l’intero patrimonio di una…
