Basterebbe la presenza di un unico scarafaggio a rovinare del tutto il carattere invitante di una ciotola di ciliegie.
Mentre una ciliegia non farebbe niente a una ciotola di scarafaggi.
Daniel Kahneman
Se fossimo un’istituzione finanziaria tradizionale, per descrivere chi siamo potremmo dire qualcosa come:
“Crediamo in un mondo migliore, costruito ogni giorno per le persone e per il pianeta. Crediamo nel rapporto umano e in una relazione profonda, improntata alla libertà. Crediamo che la nostra visione consapevole e positiva del mondo e della vita faccia davvero la differenza.”
Noi invece partiamo dalla meno accattivante Delibera n. 19490 che ci autorizza alla prestazione dei servizi di gestione di portafoglio e di consulenza indipendente
La nostra dichiarazione di indipendenza.
Tutto comincia con la Direttiva europea del 2014 Markets in Financial Instruments Directive MiFID II) che divide in due la consulenza finanziaria.
Da una parte la consulenza non indipendente che punta a vendere un prodotto: diamanti, polizze, padelle poco importa. Questi consulenti ””, nell’attesa di un mondo migliore, prendono una provvigione variabile a seconda del tipo di prodotto che vendono.
Il secondo tipo di consulenza, su base indipendente, si libera del conflitto di interessi del venditore di prodotti finanziari. Qui si presta un servizio e perciò non si prendono commissioni sui prodotti venduti.
Dopo più di vent’anni passati a fare consulenza finanziaria davvero indipendente, la Delibera 19490 ha messo nero su bianco qualcosa che per noi ha la massima importanza: siamo liberi di fare solo ed esclusivamente gli interessi dei nostri clienti.
